比特币 - 游戏玩家的游戏还是金钱的未来？

注意：这是我旧书的第二篇，与“财富”这个词几乎没有关系。它写于 2011 年 8 月，从那时起比特币升值了很多。上一篇《薛定谔的货币》发表后，有些读者似乎把它和比特币混为一谈了，这篇文章是关于比特币的，两者完全不同。

一.比特币的历史

众所周知，货币作为人类社会的重要发明之一，从出现之日起就有了许多不同的实现形式，如早期的贝壳、宝石，后来的金、银、纸币等。随着时间的推移，如此重要且不断变化的事物浮现在脑海中的一个明显问题是：它的未来会是什么样子？

关于这个问题，作者曾经在一部老著作中讨论过一个可能的答案：量子货币。然而，量子货币面临的困难如此之大，以至于即使是其主要研究人员之一也不得不承认，也许在人们解决这些困难之前，货币本身已经被其他东西所取代（详见薛定谔的书）。货币）。

这个谦虚的陈述清楚地表明了上述问题的另一个可能答案，即金钱“被其他东西取代”。那么“其他东西”是什么？根据近年来的发展，它很可能是某种形式的电子货币。事实上，电子货币即使在今天也已经被广泛使用，大家熟悉的信用卡、PayPal等都是使用电子货币的例子。网络世界中的虚拟货币，比如腾讯的Q币、《魔兽世界》金币，也是电子货币。它们不仅可以在虚拟世界中使用，甚至可以直接或间接兑换成实物货币。本文要介绍的是电子货币家族中的一个新人，叫做比特币。

比特币商家的广告牌

比特币历史不长，其创始人是一位自称来自日本的神秘人物，他的名字叫中本聪。 2008 年，此人在互联网邮件组发表了一篇讨论信息加密的文章，概述了比特币系统的基本框架。 2009年，他为该系统建立了一个开源项目，正式宣告了比特币的诞生。 2010年底，当比特币逐渐走红时，他“袖手旁观，不带一朵云”悄然离去，从互联网上消失。这个中本聪是什么样的人？即使是他的继任者，当前比特币系统的主要开发者，也对此一无所知。尽管他自称来自日本，但从未有人看到他用日语写过半句话。不仅如此，中本聪到底是真名还是化名？是一个人还是一群人？甚至是男人还是女人？没人知道。但这个人的神秘并没有阻碍他创立的比特币系统的发展。自成立以来，该系统不断吸引新玩家。渐渐地，一些商家也加入进来，开始提供比特币购物服务，以及比特币与实物货币的兑换服务，让比特币从单纯的虚拟货币变成了一定的实物货币功能。

2011年上半年，比特币经历了一段高速发展期，币值突然上涨了60倍（同期金价仅上涨8%），引起了媒体的广泛关注。 2011年6月，著名刊物《福布斯》、《经济学人》、科普杂志《新科学家》、著名通讯社路透社均发表了有关比特币的专文。 在这波报道中，一个被广泛引用的例子是美国盐湖城的一位玩家，他在短短四个月内通过买卖比特币获得了 300 万美元。惊人的利润。一时间，比特币的火爆犹如一颗冉冉升起的新星。

那么，这个后起之秀，写下四个月创造百万富翁奇迹的比特币，究竟是一种什么样的电子货币呢？它有什么独特之处，可以与其他电子货币甚至实物货币竞争？下面我们将做一个简单的介绍。

二.比特币的特点

要回答上述问题，我们必须从其他电子货币甚至实物货币的一个共同特征说起。特点是它们离不开某些核心机构的控制——例如，实物货币的发行由中央银行管理，电子货币的交易由特定的公司进行认证。这个特性是当前货币体系的基础，在很多人眼里，甚至被认为是理所当然的（可以像货币一样重要的东西，每个人都想自己拥有，但没有核心机构来管理它）。但不可否认的是，那些核心机构在发挥重要作用的同时，也带来了一些缺陷，比如，它们往往不是一直运作（其他员工也得下班，周末也得下班），从而带来一定的不便。一些交易时间造成的。而它们的核心地位往往使它们成为货币体系的“生命之门”，一旦出现问题——比如被黑客入侵——就会造成“全身而退”的严重后果。此外，他们还可能因腐败等内部因素的侵蚀而做出损害用户利益的事情。近年来，随着全球金融危机的爆发，这种担忧无疑加深了。

克服这些缺陷是比特币独一无二的原因。

那么，比特币是如何克服上述缺陷的呢？大思路其实很简单：既然上述缺陷都来自于核心机构，那么克服的办法就是取消核心机构，把货币的发行和交易去中心化——学究式的叫“去中心化” . ）。当然，这个大创意说起来容易，但实现起来却绝非易事（否则就轮不到比特币去做了）。

让我们先谈谈分发。发行的去中心化意味着每个人都可以发行货币。起初，这听起来像是一个幻想。以人类的贪婪，如果每个人都可以发行货币，那货币不是发疯了吗？货币体系不会立即崩溃吗？是的，没有限制，就是这样。事实上，避免这种情况是核心机构存在的原因之一，而比特币系统的天才之处在于它可以通过数学手段的限制，在不引入核心机构的情况下避免上述情况。具体来说，在比特币系统中，虽然每个人都可以发币，但是发币的人、发币的时间、发币的数量，都是由数学的手段决定的。这是什么意思？两个字：解决问题。比特币系统不断地为玩家（或他们的计算机，准确地说）提供所谓的“苦力难题”——没有捷径的问题，都是关于努力工作的，谁先解决了，谁就得到了一定的数额。新货币的发行量（相当于发行该数量的货币）。这就是比特币的发行过程。这个过程与淘金者开采黄金非常相似。虽然大家的贪心很强烈，但要想得到黄金，还是硬着头皮去挖。鉴于这种相似性，比特币系统中的货币发行被称为“挖矿”，而参与“挖矿”的人则被称为“矿工”。比特币发行过程与金矿开采相似的另一个重要方面是比特币系统中的货币总量是有限的，就像地球上金矿的总量是有限的一样。这个总数是多少？它是 2100 万（到目前为止已经“开采”了大约 700 万）。这是比特币区别于腾讯Q币、《魔兽》金币等其他电子实物货币的另一个重要特点，这也使得它在一些人眼中比其他货币更具收藏价值和升值潜力。 .

现在我们已经完成了发布，让我们谈谈交易。一个好的交易系统必须具备两个基本特征：一是保护交易信息，二是防止交易欺诈。前者更简单，主要依赖加密，这是电子货币交易的常见做法，比特币也是如此。后者——即防止交易欺诈——并不那么简单。与实物货币一用完就从钱包里消失的不同，电子货币只是一组数据，如果没有限制，可以很容易地重复使用（代表同一种货币的数据会被多次重复使用）。事实上，防止这种欺诈是核心机构存在的第二个原因（所有交易都经过核心机构认证，防止重复消费），而比特币的天才仍然受限于数学手段，诀窍是在不引入核心机构的情况下防止上述欺诈行为。具体来说，比特币系统记录每一笔交易，作为防止双重支出的基础。当然，这种做法本身并不新鲜，可以说是沿袭了核心机构的做法，不同的是比特币系统中的交易记录是由玩家自己保存的（所以交易和发行一样，也是去中心化的）。但是这就产生了一个问题，那就是：既然交易记录是由玩家保存的，那么如何保证不被不良玩家篡改呢？答案是：解决问题！在比特币系统中，玩家在交易记录中添加任何新的交易都必须像“挖”新币一样进行“艰苦的工作”（谁先完成，谁先将结果通知大家，并从交易费中获得奖励）。这样做有什么好处？就是想伪造交易记录的人也得“努力”。但比特币系统中的“硬”有一个独特的特点，那就是它的难度是根据系统中所有计算机的总计算能力来设定的。如果单独完成，短期内成功的希望极其渺茫。赚比特币的游戏，这使得比特币系统非常安全。

以上是比特币的基本特征。目前，它基本上只是一个玩家的游戏。虚拟颜色远大于真实颜色，但它创造性地几乎前所未有地以去中心化的方式处理货币。发行和交易两大环节，使货币体系从由核心机构控制转变为依靠可靠性更高的数学计算，从而拥有前所未有的安全潜力，这与腾讯不同，腾讯也是虚拟货币。 Q币最大的特点，《魔兽争霸》的金币等等。可以说，其他虚拟货币只是对实物货币的简单模仿，而比特币则是货币体系的美丽创新。比特币的另一个显着优势是良好的隐私性。由于不受核心机构控制，比特币玩家无需向任何人提供真实信息。此外，比特币系统的开源性质，一方面便于软件开发者为比特币系统开发服务软件，另一方面也使得即使是比特币系统的开发者也无法对比特币系统进行恶意修改。系统。正是这些优势的总和构成了比特币的魅力，促成了它在2011年上半年的快速发展，也让一些人对它的未来充满了信心。

三.比特币的未来

比特币有这么多优点，读者你是不是也有点心动了，想玩比特币，甚至梦想它？四个月成为百万富翁？需要提醒您，像这样的好东西是很难得到的。你可以像炒股票一样炒比特币，但没有人能保证你会致富。更安全的方法是通过“努力工作”来“挖掘”新币。但正如我们刚才提到的，比特币系统中“苦力”的难度是根据系统中所有计算机的总算力来设定的。早期玩家很少，难度非常低，但现在比特币有数万玩家，部分玩家还使用专门配置的专门电脑来解决“苦力问题”，算力相当是普通电脑的几十倍甚至上百倍。在这种情况下，“苦力问题”的难度也水涨船高，已经远远超出了普通玩家的算力。如果你想“挖掘”新币，唯一现实的方法就是与他人合作（当然，你获得的新币也必须与他人分享）。更不幸的是，比特币系统每四年将你因为做一个问题而获得的新币数量减半，所以随着时间的推移，“挖掘”新币变得越来越困难（最终当所有新币都被挖完）之后都是“挖”出来的，每个人都只能通过参与交易过程中的“辛苦”计算来赚取一点交易费），过去发财的可能性越来越大。

然而，比特币或多或少地为玩家保留了一点百万富翁的梦想。因为在一些乐观的支持者看来，比特币的独特优势可能使其成为货币的未来。如果是这样，那么今天世界上所有的货币（大约几十万亿美元）最终都会变成比特币。但比特币的数量总共只有 2100 万枚。如果今天世界上所有的货币都变成比特币，那么每个比特币所代表的价值将达到数百万美元。这意味着即使你今天只拥有一个比特币（目前你只需十几美元就可以买到），当比特币“统治世界”时，你将成为百万富翁。是不是很诱人？可悲的是，这要等到比特币“称霸世界”的那一天才能成为现实，而那一天的存在是一个大而极少数乐观的假设。对大多数人来说，虽然比特币有很多优势，但真正“称霸世界”的可能性仍然微乎其微，甚至不仅不能“称霸世界”，而且在不久的将来可能会被取缔，因为很多比特币的优势。其中一个优势其实是一把双刃剑，那就是隐私。虽然隐私是很多人喜欢的财产，但如果问谁能从隐私中获得最大的利益，答案其实是地下交易的交易者。事实上，比特币交易最突出的一类是地下交易，比如从地下药厂购买可卡因、大麻等毒品。随着比特币的日益普及，这引起了一些政界人士和法律界的关注和质疑。此外，比特币的隐私性也使其无法被纳入税收体系，这对于几乎所有国家来说都是不可接受的，这些问题在比特币不为人知的情况下并不严重，但足以为其未来蒙上阴影。

那么，比特币在 2011 年上半年的出色表现预示着更加光明的明天，还是预示着未来的麻烦？它会永远只是玩家的游戏吗？还是会成为金钱的未来？这一切，让时间为我们解答吧。

注意事项

当然，这里所谓的货币被其他东西代替，只是指可以被其他东西看到、摸到的实物货币，不是一般的意思是起到货币作用的东西被其他东西代替了在本文中，我们将这类问题称为“苦力问题”，因为这种问题的类型通常称为“工作量证明”，可以翻译成“苦力证明”。计算机）努力进行计算，以控制比特币的发行速度，防止交易欺诈（详见下文），其答案是玩家努力的证明。这种“艰苦工作”的典型例子——以及比特币系统实际所做的——是要求在给定哈希函数的值范围内找到一个输入值。处理此类问题的唯一已知方法是反复试验。谁先做决定纯属运气赚比特币的游戏，对参与者有一定的公平性。 《酷力问答》的另一个突出特点是非常容易验证答案，所以一旦有人做了，大家可以快速判断答案是对是错（所以伪造答案是没有意义的）。目前数量是50（比特币的单位是BTC，按照中文“币”的量词翻译为“件”），即每一个“苦力”问题都可以导致发行50个新币该金额每四年减半（因此 2013 年之后为 25 个，2017 年之后为 12.5 个，依此类推）。

准确来说是20999999.9769件，预计2040年左右“挖”出来。有读者可能会问：这么少的数量怎么能满足交易的需要呢？答案是，比特币的“块”是一个大单位，在实际交易中可以细分为亿分之一，这个最小的单位可以根据需要进一步细化以满足交易的需要。另外，有读者可能会问：为什么要设置总金额的上限？答案是：我不知道。不排除中本聪的天真想法来自于他对金融的理解。有比特币圈内人士认为，设定总金额上限可以避免通货膨胀。事实上，这是不可能的。如果不出意外，刚才提到的最小单位可以根据需要进一步细化，相当于扩大了货币。发行总量也可能导致通货膨胀。更纤细的是，比特币系统还规定新的交易记录必须包含旧的记录。这使得篡改某条记录的人必须在该记录之后也篡改一些新的记录，以免暴露自己的过错。有没有立于不败之地的理由？另一方面，如果哪位坏玩家真的有这么强大的算力，直接用这种算力“挖”新币，比篡改记录更划算。这种“影响”不良玩家的思路，也是比特币系统的一大亮点。

“潜力”，因为比特币系统当前的安全性并不像支持者所希望的那样强大。事实上，2011 年 6 月的广泛曝光不仅增加了比特币的知名度，还引起了一些黑客的注意。在后者的“呵护”下，比特币系统的安全漏洞立即暴露无遗。 6月13日，一名比特币玩家的电子钱包被黑，导致价值数十万美元的比特币被盗； 6月19日，某比特币交易网站被黑，导致比特币汇率暴跌十几美元，暴跌至几美分，导致数千名玩家信息泄露。唯一让人欣慰的是，这些事件暴露的漏洞仅限于电子钱包、交易所网站等外围服务系统，事后迅速得到纠正和改进。具体来说，难度设置是为了保证在系统内所有计算机的共同努力下，平均每10分钟可以解决一个“难题”。这种特殊计算机的一个例子是用图形处理单元（GPU）代替传统的中央处理单元（CPU）来进行计算。在计算机中，中央处理器擅长发号施令，做“老板”的工作，而图像处理器则擅长计算，做“长工”的工作。 Boss”的速度要快得多。比特币这个明显有利于早期玩家的特性引起了一些人的嫉妒。

但是，作为先行者，早期玩家获得更高的利润是理所当然的，就像早期的炒股者和公司的创始成员可以获得更高的利润一样。另一方面，比特币的早期玩家其实并没有人们想象的那么富有。他们中的大多数只是技术爱好者，对比特币“钱”场景的发展没有足够的洞察力，经常轻易地将比特币送给别人。 ，或者“挥霍”在比萨、袜子、T恤等没有升值潜力的东西上，让自己的财富大幅缩水。

2011 年 8 月 11 日写于纽约

2011 年 8 月 28 日发布